eToro s&p 500

Investir no US500: o que considerar

Este índice é uma das mais importantes referências na economia americana. A cada uma das 500 empresas do índice é atribuído um peso diferente, com base na respetiva capitalização bolsista geral. A seleção de cada componente é realizada por um comité nomeado, utilizando critérios rigorosos, tais como um mínimo de quota de mercado de 6,1 mil milhões de dólares. O índice de preço poderá ser afetado por vários fatores, relativos simultaneamente à economia americana, tais como as decisões sobre as taxas de juro e a força do dólar norte-americano (USD), e a fatores relacionados com as empresas dentro da composição do índice.

Quem deve incluir o índice US500 nas suas carteiras?

1. Negociadores de ações: uma vez que tem 500 componentes, este índice é muito diversificado, e pode ser utilizado como ferramenta de cobertura para os negociadores que se concentrem em ações individuais.
2. Investidores de longo prazo: cada empresa individualmente e a economia americana no seu conjunto estão orientadas para gerar lucros e aumentar o seu valor ao longo do tempo. Por esta razão, muitos investidores utilizam este índice como uma ferramenta de investimento de longo prazo, com a esperança de obter rendimentos a longo prazo.
3. Negociadores de moedas e de matérias-primas: diferentes mercados são afetados por diferentes fatores. Embora existam tendências que podem afetar vários tipos de ativos, também é comum que uma determinada classe de ativos apresente perdas enquanto a outra apresenta ganhos. Por conseguinte, os negociadores que comercializem instrumentos financeiros de outras classes poderão utilizar este índice como uma ferramenta de diversificação, para aumentar a estabilidade da sua carteira.
4. Negociadores diários: apesar de ser percebido como um instrumento financeiro estável, a volatilidade neste índice pode ser vista ao longo de um único dia, chegando às vezes a atingir vários pontos percentuais. Portanto, alguns negociadores diários tentarão capitalizar esses movimentos comprando e vendendo ações do US500 no mesmo dia.

O que determina os preços neste índice?

É excessivamente complicado dividir cada componente deste índice principal e determinar como cada uma das empresas listadas no índice irá comportar-se a cada momento. Portanto, quando olham para o que determina o preço do instrumento financeiro deste índice, os analistas normalmente consideram fatores que afetam um conjunto dos seus componentes ou o índice como um todo. Estes fatores incluem:

1. Tendências de mercado: este é um cenário da galinha e do ovo, já que uma tendência otimista de mercado pode elevar o índice e, por vezes, devido ao seu peso maciço, um índice otimista pode estimular outras partes do mercado.
2. Reserva Federal: uma vez que as decisões relativas a taxas de juro afetam tanto empresas dentro da composição como o comportamento dos investidores, a política monetária da Reserva Federal pode ter um impacto significativo sobre o índice.
3. Políticas governamentais: no segundo semestre de 2017, o tema da reforma fiscal foi fortemente debatido nos EUA, até que, eventualmente, a reforma entrou em vigor, resultando num enorme alívio fiscal para as empresas. Isto significa que as empresas agora pagam impostos mais baixos e poderão, potencialmente, gerar lucros mais elevados. Como resultado, muitas ações subiram, já que os investidores tinham mais fé nos lucros que estas ações poderiam fornecer com a menor carga tributária.
4. Dados do mercado: vários relatórios são publicados ao longo de um único ano, tais como o Non-Farm Employment mensal, dados trimestrais do PIB, índices de preços e muitos outros. Cada um destes relatórios pode afetar o mercado nos EUA e mudar a perceção das pessoas em relação a ele. Já que este índice reflete as atuais condições do mercado, pode ser influenciado por tais relatórios.

Um indicador da economia americana

Os EUA têm a economia mais forte do mundo e abrigam diversas empresas multinacionais e gigantes empresariais. Empresas de renome internacional, tais como a Apple, a Facebook, a Google e a 3M, estão todas sediadas nos EUA e fazem todas parte deste índice. Não é segredo que as empresas representam um dos fatores mais influentes no país e são responsáveis por grande parte da sua prosperidade e bem-estar económico. Além disso, já que o índice é composto por diversas ações, quando os investimentos se imiscuem com ETF que acompanham o índice, também afetam as ações em si, uma vez que se tornam mais procuradas.

Uma vez que o US500 contém 500 das maiores empresas, é considerado um dos principais indicadores da saúde e estabilidade geral da economia. Por esta razão, é frequentemente utilizado como um indicador para medir o sucesso económico de outros instrumentos de investimento. O termo "superar o índice de referência", quando usado para descrever um produto de investimento, refere-se muitas vezes ao facto de que este instrumento de investimento específico teve um desempenho superior a este índice.

História do Índice US500

Apesar de este índice, inicialmente chamado de "índice composto", ter sido criado em 1923, foi apenas em 1957 que foi ampliado de forma a incluir 500 empresas. Utilizando as melhores tecnologias disponíveis, o índice apresenta dados em tempo real e o seu preço é constantemente calculado ao longo de cada dia de negociação para refletir o valor dos seus componentes. O comité de regulamentação do índice altera a sua composição periodicamente, de forma a refletir as atuais condições de mercado o melhor possível. Por exemplo, nos 10 anos entre o dia 1 de Janeiro de 2005 e o dia 1 de janeiro de 2015, 188 componentes do índice foram substituídos. Alguns dos critérios para a inclusão são a capitalização bolsista global e o volume de negociação de ações. Embora contivesse inicialmente apenas as empresas constituídas nos EUA, este índice inclui atualmente empresas não-americanas, desde que sejam negociadas numa das principais bolsas de valores dos Estados Unidos.

Conclusão: este índice continuará a representar uma grande parte das finanças americanas

Uma vez que o US500 é um índice, não é um ativo negociável; não há qualquer forma de investir nele diretamente. No entanto, existem vários derivados, tais como ETF e CFD, permitindo que se possa investir no índice. O US500 encontra-se muito bem estabelecido como parte do mercado financeiro americano e é provável que assim se mantenha.

O histórico do índice geral é de ganhos constantes ao longo do tempo, e é por isso que muitos investidores escolhem investir em produtos de investimento que o seguem como um investimento a longo prazo. Apesar de estar exposto a grandes eventos de mercado, como a Grande Recessão de 2008-2009, a sua composição diversificada, apoiada pela solidez global da economia americana, ajudará muito provavelmente a que mantenha a sua condição de referência e oportunidade de investimento.